理财顾问服务的说法（理财顾问服务的说法有哪些）

今天给各位分享理财顾问服务的说法的知识，其中也会对理财顾问服务的说法有哪些进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、银行理财客服工作内容及性质(我的意思是这个工作是干嘛的)
• 2、理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,以下...
• 3、商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估...
• 4、下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务,说法错误的是...

银行理财客服工作内容及性质(我的意思是这个工作是干嘛的)

1、负责金融理财产品的销售，完成销售任务。不断开发高净值资产客户，为客户提供专业的理财服务，量身定制投资理财方案。结合公司市场部、运营部策划的客户活动维护客户关系，与客户建立长期良好的合作关系。根据业务要求，定期做客户回访，做好老客户维护和在开发。

2、有两种情况，一是专门为客户服务的理财顾问，给客户提供较好的理财建议，根据不同客户的投资喜好进行相宜的理财产品推荐；二是作为电话服务部门的客服，专门负责各种理财产品的介绍、推广以及解释。希望能帮到你。现在以各种名义开投资公司的太多了，大多都是进行理财产品营销。

3、柜面接待：接待客户前来办理业务，并根据客户需求提供专业、高效的服务。包括银行汇款、储蓄账户开户、信用卡办理、理财产品销售等。业务受理：为客户办理各类金融业务，包括存取款、贷款、理财等业务，并确保业务的规范性、合法性和安全性。

4、公司性质： 股份制企业所属行业：会计/金融/银行/保险 担任职务： 客户经理兼行政 工作描述： (转载此文，请注明来自：gerenjianli.yjbys.com) 负责统筹处理本支行和三个合作公司pos事宜，对内协调，对外沟通。通过团队的努力，是 2009年唯一一家完成pos机任务的支行。

5、第一条 为加强商业银行个人理财业务活动的管理，促进个人理财业务健康有序发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。第二条 本办法所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

6、小编在网络上也了解到了有关的信息，发现这个工作岗位有点像客服的性质，也就是说每天你需要远程去解答客户的疑惑。

理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,以下...

1、【答案】：B、C、D 理财顾问服务具有长期性特点，故A选项不符合题意；理财顾问服务的顾问性特点决定了商业银行在理财顾问服务中仅提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由客户自己拥有或承担。

2、商业银行提供理财顾问服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益；银行提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均有客户拥有或承担。故AE错误。

3、【答案】：ACD 解析：理财顾问服务有顾问性、专业性、综合性、制度性、长期性等特点。ACD 3项分别是顾问性、综合性、制度性的特点。在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。

4、(2)专业性——理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析。(3)综合性——理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面。

商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估...

商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

E项，商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估是商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时应做的。

【答案】：D 商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。故本题选D。

下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务,说法错误的是...

1、【答案】：B B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。因此，私人银行业务属于综合理财服务，不属于理财顾问服务。

2、理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

3、【答案】：D 理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行在内的一揽子理财服务。

4、【答案】：D 综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是，在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，与客户形成的法律关系也有所不同。

5、【答案】：D 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。故选项D错误。

6、【答案】：D 答案为D。按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中，综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划。

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