销售理财产品报告（理财销售资料至少保存多少年）

今天给各位分享销售理财产品报告的知识，其中也会对理财销售资料至少保存多少年进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、可以要求银行出示理财产品报告吗
• 2、如何查看建信理财产品的投资管理报告
• 3、保险理财产品研究报告
• 4、商业银行理财产品销售管理办法第八章

可以要求银行出示理财产品报告吗

客户购买理财产品银行~必须出示产品报告，以便了解理财产品的收益率和可能出现的风险，手续费等。

肯定不能呀，你买的理财产品，以为是保本型的，但买的是不保本型的，即使你告银行，合同是你签的，上面一定有告知本理财产品属于不保本型等等字眼，只是你不注意，而听信了理财经理的话，这样的情况打官司也是打不赢的，除非你当时录了理财经理销售时候保证保本的音。

可以。银行向客户推介理财产品时，应该尽到适当的推介义务，明确告知投资风险，否则，当出现亏损的时候，客户可以要求银行承担相应的赔偿责任。银行理财产品不合法或未办理法定手续的，客户出现亏损时，可要求银行赔偿损失。

做房贷的银行买理财要求不一定能批准。有些客户在做房贷时可能符合银行购买理财产品的要求，而不是客户购买的理财产品就能顺利通过银行审批，成功下房贷。而如果客户不愿意购买可以直接拒绝。

不是的。有的客户在办理房贷的时候可能会遇上银行要求购买理财产品的情况，而并不是客户购买了理财产品就一定能顺利通过银行审批、成功办下房贷。

如何查看建信理财产品的投资管理报告

登录手机APP首页理财产品。就能看到持有的理财产品了。还可以交易查询。理财产品，是由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场，及购买相关金融产品，在获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类产品。

查询建行购买的建信理财产品持有情况可选择如下方法：登录个人网银，点击“投资理财—理财产品—我的理财产品—持有产品”查询。登录手机银行，进入“投资理财—理财产品”，最上方显示持有理财产品的汇总份额，点击“查看详情”即可查看持有产品信息。

基金查询的方法：登陆建行手机银行---点击”投资理财“---点击”基金投资“---在“基金快速提现或基金赎回”里面都可以查询基金的收益。

【1】首先需要用户打开个人的支付宝，直接点击首页下方菜单栏的“理财”；【2】页面跳转之后可以在右上方看到一个“昨日收益”，此处显示的是用户在支付宝购买的所有理财产品的收益情况，也可以选择点击“昨日收益”；【3】然后点击理财产品，找到“建信养老飞月宝”这一产品查看收益情况。

投资者可通过建行手机银行app、网银、网点等渠道查看并购买。建信理财经营范围包括：面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；理财顾问和咨询服务；经银保监会批准的其他业务等。

保险理财产品研究报告

1、根据其投资偏好，建议保持现有银行存款和国债投资，将日后的资金积累用于购买银行理财产品、收益性较好的投资基金以及投资连结保险等品种。

2、理财类保险产品是一种特殊的保险产品，它不仅提供风险保障，还具备投资理财的功能。这类产品旨在帮助投保人在规划财务时，通过保险手段实现资产保值、增值或其他财务目标。详细解释 风险保障与投资理财结合：理财类保险产品不同于传统的保险产品只提供风险保障，它结合了风险保障和投资理财的功能。

3、保险理财的多元产品 保险理财的舞台上有各种角色，从稳健的分红型保险到兼具保障与投资的万能险和投连险。分红险，如同股息分红的保险，虽承诺分红，但风险与收益挂钩，需谨慎对待。投连险则允许投保人在风险与收益之间灵活选择，但承担的风险完全由个人承担。

4、分红险：分红险是一种传统的理财型保险产品，它将保险保障和投资收益相结合。保险公司将保险费用投资于股票、债券等资产，根据投资收益的情况，将分红返还给投保人。分红险的收益相对稳定，适合那些追求稳健投资回报的人群。 万能定期寿险：万能定期寿险是一种结合了保险保障和投资增值的产品。

5、保险和理财产品的区别在于购买目的不同、重要性不同，接下来我将详细为大伙进行分析。

6、“保险理财”，有两层意思。第一是新型保险产品的保障功能，主要管理我们在生活中不可预知的人身风险，保证实现我们的人生目标。这分两种情况，一是防范意外、疾病等的风险保障；二是为长寿、健康而准备的长期储蓄，这些支出我们可以将其看成是消费，表面看起来没有保值增值，实际上已经有效转移了风险。

商业银行理财产品销售管理办法第八章

1、商业银行在销售理财产品时，极其重视内控制度的建立与执行。首先，董事会和高级管理层需全面认识销售过程中的各种风险，如合规、操作、法律和声誉风险，并确保各项制度和风险控制措施以客户利益为出发点（第五十七条）。

2、第六十条 商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。

3、第一章　总则第一条　为规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

4、该办法首先明确了商业银行销售理财产品的基本原则，即应当遵循公平、公正、透明和合规的原则，确保投资者的知情权、选择权和利益得到充分保障。同时，商业银行应当建立健全内部控制机制，规范销售流程，防范销售风险。

5、【答案】：A、C 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

6、【答案】：A，B，C，D，E 根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十四条规定，商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。

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