商业银行理财顾问（银行专业理财顾问）

本篇文章给大家谈谈商业银行理财顾问，以及银行专业理财顾问对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、理财活动主体的哪些因素会对商业银行
• 2、目前我国商业银行个人理财业务服务内容包括()。
• 3、下列商业银行的理财顾问服务环节中,顺序排在“基础规划”之后的是...
• 4、目前我国商业银行个人理财的基本业务包括
• 5、在个人理财顾问服务业务中,商业银行担当的是客户理财顾问角色,具体内容...
• 6、理财顾问服务有一定程序,下列不属于商业银行做理财顾问业务程序的是...

理财活动主体的哪些因素会对商业银行

1、投资者：投资者的财务状况、投资目标、风险承受能力都会影响商业银行的理财业务。投资者的财务状况发生变化，会对商业银行的理财业务产生影响。商业银行：商业银行是理财活动的重要主体，财务状况、管理水平、风险控制能力等都会影响其理财业务的发展。

2、商业银行个人理财业务的直接或间接影响因素包括：①客户对理财的认知程度；②商业银行个人理财业务的定位；③其他理财机构理财业务的发展；④中介机构发展水平；⑤金融监管体制。

3、内部因素 （1）银行声誉 资产规模，政府背景。（2）服务水平 服务网点、电话银行、网上银行、银行卡，客户经理制。（3）银行形象 CI策略，广告宣传。（4）存款品种 定活两便、通知存款。（5）存款利率 通过理财产品实现差异化，高息或变相高息揽存屡禁不止。（6）贷款便利 以贷吸存，存贷结合。

4、在过渡期结束后，对于因特殊原因而难以回表的存量非标债权资产，以及未到期的存量股权类资产，经报监管部门同意，商业银行可以采取适当安排，稳妥有序处理。

5、市场风险：市场变化会造成产品投资对象的资产价格发生变动，从而影响产品的收益和本金安全。政策性风险：国家宏观政策的调整也会影响产品的预期收益和本金安全，比如国家打破理财市场刚性兑付的政策，一度让银行理财产品出现本金亏损和收益下滑。

6、影响个人理财发展的微观因素如下：（1）金融市场的竞争程度：当市场需求相对稳定时，提供同类产品的金融机构越多，竞争者的业务创新越快、营销手段越先进，商业银行面临的发展个人理财业务的压力也就越大。

目前我国商业银行个人理财业务服务内容包括()。

按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划.投资建议.个人投资产品推介等专业化服务。

中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

目前，我国商业银行个人理财的基本业务包括人民币理财产品和外汇理财产品。

其中，理财顾问服务是指银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议个人投资产品推介等专业化服务。在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：(ABCD)。

商业银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理、专业化服务。

下列商业银行的理财顾问服务环节中,顺序排在“基础规划”之后的是...

国际通行理财顾问服务流程是：第一步，客户基本资料收集；第二步，客户资产状况分析；第三步，客户风险分析；第四步，客户资产管理目标分析；第五步，客户资产预测与评估；第六步，财务目标的确认；第七步，基础规划；第八步，建立投资组合；第九步，实施计划；第十步，绩效评估。

理财顾问服务流程顺序：基本资料收集、资产现状分析、风险分析、资产管理目标分析、客户资产预测与评估、财务目标的确认、基础规划、建立投资组合、实施计划、绩效评估。

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

【答案】：C，D 在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括财务策划、投资品分析。

目前我国商业银行个人理财的基本业务包括

1、目前，我国商业银行个人理财的基本业务包括人民币理财产品和外汇理财产品。

2、目前我国商业银行个人理财的基本业务包括理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务 理财顾问服务是指银行向客户提供财务分析、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。在理财顾问服务中，银行按照客户的投资偏好、风险承受能力和财务状况，为客户提供个性化的投资建议和理财方案。

3、商业银行个人理财业务包括：为个人客户提供的财务分析；财务规划；投资顾问；资产管理等专业化服务活动。详见《商业银行个人理财业务管理暂行办法》。

4、包括财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。个人理财业务又称财富管理业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。按照管理运作方式不同，商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。

5、目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：(ABCD)。

6、个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划.投资建议.个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

在个人理财顾问服务业务中,商业银行担当的是客户理财顾问角色,具体内容...

1、【答案】：C，D 在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括财务策划、投资品分析。

2、第八条 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于前款所称理财顾问服务。

3、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第八条的规定，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。

4、按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划.投资建议.个人投资产品推介等专业化服务。

5、【答案】：A、B、C、D 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

理财顾问服务有一定程序,下列不属于商业银行做理财顾问业务程序的是...

理财顾问服务流程顺序：基本资料收集、资产现状分析、风险分析、资产管理目标分析、客户资产预测与评估、财务目标的确认、基础规划、建立投资组合、实施计划、绩效评估。

商业银行咨询顾问业务包括咨询服务和财务顾问服务。财务顾问服务包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问和收购兼并顾问。

【答案】：B 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。

理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。选项A属于综合理财服务。

【答案】：A 理财顾问服务的客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

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