做理财怎么和客户聊天（做理财怎么和客户聊天话术）

私募行情沫沫2023-10-26 12:00:2026

今天给各位分享做理财怎么和客户聊天的知识，其中也会对做理财怎么和客户聊天话术进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

1、你可以先跟他套套近乎。聊聊身体情况。什么都可以聊。然后聊聊对方有没有做基金理财方面的投资然后再说。我最近在做黄金理财的你是不是有兴趣。

2、你可以争取与对方见面的机会，你可以这么说：王小姐，如果解决这个问题这么重要的话，我们是否下个星期约个时间见面，我再仔细地向你说明。当对方决定与你见面时，电话销售就算完成。

3、顾客朱：没关系的。销售员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧电话销售话术开场白四：自报家门开场法销售员：朱小姐/先生，您好，我是某公司的顾问李明。

4、他们反而会问你为什么打电话来，这就暗示你可以继续说话了。直接、诚实。如果你真的在进行电话销售，就千万不要说我不是要推销产品：或者我在进行一项调查，这就假了。

5、你池溏里要有鱼，才能开客户呀，你要有先进的枪炮，打仗才能赢啊，因此一定要有一个好的金融产品，一个好的名单。

增加解决问题的能力。眼前靠什么，靠身体的健康将来你靠什么，靠自己的亲人来负担你的生活开支和医疗费用吗。做对选择选对方式做选择很容易，也很难。

不但我们自己要说，同时也要鼓励对方讲话，通过他的说话，我们可以了解顾客个人基本情况，如：工作、收入、投资、投保、配偶、子女、家庭收入等等，双向沟通是了解对方有效的工具，切忌营销员一个人唱独角戏，个人独白。

与客户建立信任：营销人员与客户沟通的时候，不要过早的谈起保险产品，首先要与客户建立信任。

第一，说话加引号。即对于提到的数字或者事例，均应当标明出处，尤其是应当注明来源。这样，就会给客户留下一种谦虚谨慎的印象，避免营销员夸夸其谈，给客户留下不良印象。第二，沟通要入乡随俗。

有些伙伴利用自己参加的会所或者协会，可以有效寻找到高端客户。

★接触话术要点：人是有感情的，唯有感性的语言，才能解除准客户的戒心，为成功地销售产品排除障碍。

1、所以，在和客户的初次见面中，理财师要善于察言观色，并把更多的话语权和选择权交给客户，让他们在谈话中处于主导地位。提前做准备客户带有警惕心可以理解，我们应该做的就是消除这种距离感，获取客户的信任。

2、不定期地给客户发送各种主题的理财知识短信，进一步巩固我们“卖知识”而不是“卖产品”的专业形象。比如这些主题：人民币理财风险识别3步曲、基金挑选的3个关键原则、买保险如何防忽悠等等。

3、摘自Beta理财师《成长手册》——理财师一定要读懂客户心理其实和客户交流是有规律可循的，就像打电话，次序是不能错的。

4、当用户进入状态后，理财师应该找个合适的切入点将谈话中心转移到理财上面来，切不可为了帮助客户缓解情绪而偏离主题，耽误了聊正事儿应有的时间。

做理财怎么和客户聊天（做理财怎么和客户聊天话术）

解释定期存款的优点：除了利率之外，定期存款还有安全性高、稳定性好、灵活性强等优点，这些优点可以满足不同客户的需求。

当客户表示没有时间或不感兴趣时，以下是一些可能的回复建议：理解您的时间很宝贵。请问有什么事情或原因让您没有时间参加呢？我们可以一起探讨一下是否有其他适合的时间安排。

如果客户没兴趣，总的来讲没有办法。绝大多数人是真的对理财产品没兴趣，也没有那个耐心研究理财产品。所以就是拒绝，你说什么都没用。

客户：“我现在真的没空，孩子上学马上要迟到了，我正忙着烧饭，请你改天再来吧！”当客户说到这时，这位销售人员还不识趣，还是“坚持到底”，一点也不放松，根本不知道明智而适时地离开。

你就说，先生，你对赚钱还没有兴趣吗？我的客户也有很多像你一样的，刚开始说对投资不感兴趣，可是现在他们赚到钱了，就不这么说了。其实，你说你要是买房子也是一种变相投资。

跟客户沟通理财观念有人说存款是理财，有人说投资是理财，有人说买房是理财，甚至有人说放高利贷是理财，其实都有一定的偏见或误解。

理财师询问客户最好的一个方式就是——找到客户的财经偏好，用他们喜欢的话题去开启询问。比如说，客户最近喜欢什么类型的资产，就可以带着相应的文章或介绍去和客户沟通，问问他们的想法，和他们聊一聊自己的看法。

在与客户进行沟通时，可以在客户家中、客户办公室、保险公司的营业场所、第三方地点等，无论在何地，都要确保沟通环境适合进行交流，客户有足够的时间，并要确保不会有来自外界的干扰。

我行的理财产品XXX是一款100%保证本金安全的产品，收益可靠。我行的XXX产品特别适合您这样的客户群体，无需投资经验，我们的产品期次多，可以满足不同的客户需求。

做理财怎么和客户聊天的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于做理财怎么和客户聊天话术、做理财怎么和客户聊天的信息别忘了在本站进行查找喔。