个人理财生命周期(个人理财生命周期表)
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根据生命周期理论个人在稳定期的理财特征为什么
1、一般而言,处于建立期的青年人可适当节约资金用于高风险的金融投资,但对于稳定期的人而言要大量增加高风险的金融投资则不大恰当,D项不选。E项一般适用于处于探索期的客户。
2、【答案】:D A、C两个选项属于稳定期的理财特征;B选项属于退休期的理财特征。
3、根据生命周期理论,个人在稳定期的理财特征为()。
4、【答案】:D 建立期是个人财务的建立与形成期。稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富。维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期,财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。
5、稳定期:此阶段为客户生命周期的巅峰,双方已 implicitly 或 explicitly 确认了长期合作的承诺。
下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中,正确的是...
1、建立期是个人财务的建立与形成期。稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富。维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期,财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。
2、个人财务规划的关键时期是维持期。 年轻人风险承受能力强意思是有很多的时间重新再来的机会,有机会成功机率大。请看书本P25页2013版教材,对人生建立期的描述也是这样的。
3、【答案】:B 稳定期的家庭形态是子女上小学、中学,因此理财活动以偿还房贷、筹集教育金为主。A选项是建立期的主要理财活动。C选项是维持期的主要理财活动。D选项是退休期的主要理财方案。
4、【答案】:D 以15岁为起点,分为探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期和退休期6个阶段,建立期的保险计划以寿险和储蓄险为主。
5、严格意义上,生命周期分家庭和个人生命周期两种,两者紧密相关,但又有区别;选项D,个人理财规划就是根据个人不同生命周期的特点(通常以15岁为起点),综合使用银行产品、证券、保险等金融工具,来进行财务安排和理财活动。
6、【答案】:C 【正确答案】:C 【答案解析】 探索期年龄层为15~24岁,为求学及职场新人阶段,在此期间投资自己、提升专业,来提高未来的收入是最主要的理财活动。
为何要从生命周期的角度进行个人或家庭理财规划?
1、从生命周期的角度进行个人或家庭理财规划如下:生命周期(Life Cycle)的概念应用很广泛,特别是在政治、经济、环境、技术、社会等诸多领域经常出现,其基本涵义可以通俗地理解为“从摇篮到坟墓”(Cradle-to-Grave)的整个过程。
2、简单来说人在成长到衰老的生命过程中,对于社会物质的需求是不同的。同时,在生命的每一个阶段,所拥有或者所能累计的财富也是不同的。
3、家庭应当根据所处的不同阶段,进行不同结构的理财。综合考虑其即期收入、未来收入,以及可预期开支、工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄,而不至于出现消费水平的大幅波动。
个人理财生命周期的介绍就聊到这里吧,感谢你花时间阅读本站内容,更多关于个人理财生命周期表、个人理财生命周期的信息别忘了在本站进行查找喔。
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