首次理财（首次理财为什么需要到银行）

本篇文章给大家谈谈首次理财，以及首次理财为什么需要到银行对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、请问首次办理理财必需去柜台办理吗?
• 2、在中国银行首次购买理财产品需要哪些手续?
• 3、首次买理财产品需要注意什么?
• 4、首次买理财产品需要注意什么

请问首次办理理财必需去柜台办理吗?

第一次买理财产品一定要去柜台吗？首次购买金融产品不必在柜台购买，也可以在网上购买，但需要在银行网点进行风险承受能力评估，商业银行金融产品销售管理措施：商业银行应在客户首次购买金融产品前在银行网点进行风险承受能力评估。然后你可以通过银行柜台、在线银行和移动银行购买。

理财子公司管理办法中，对于用户首次购买理财产品并不强制要求到银行柜台办理。这也就意味着投资者购买理财子公司发行的理财产品可直接通过电子渠道进行风险承受能力评估。此外，理财子公司发行的理财产品不设销售起点，销售渠道也不仅限于银行网点、官网或APP，还可通过其他受银保监会认可的渠道进行代销。

首次购买理财产品一定要去柜台吗？首次购买理财产品不一定要在柜台买，也可以在网上买，但是需要在银行的网点进行过风险承受能力评测，《商业银行理财产品销售管理办法》中规定：商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。然后可以通过银行柜面、网上银行、手机银行进行购买。

是的，必须去柜台办理。简要流程如下：资料预审。签署合同。约定时间见证：携带收入证明、有效身份证、港澳通行证。5个工作日内下发大陆境内汇丰银行卡，存款5w进行账户激活。注意接听香港通话和邮件，签署文件后回传。下户。

首次开通理财是一定要去柜台办理的，因为是理财开通有个评估风险项必须本人点击填写才能通过，具体事项看你本人填写风险级别而定才能通过。

在中国银行首次购买理财产品需要哪些手续?

中国银行首次购买理财产品基本手续：购买自营理财产品，须持本人有效身份证件原件、存有认购资金的活期一本通/活期存折/借记卡到中行网点办理首次测评和签约，之后可在中行任意渠道购买理财产品。

你好，有这些 我的身份证；我的银行卡；境外个人投资者在中国银行购买金融产品的，应当提供身份证明材料、国内居留证明和国内收入证明，有效期为一年。

您登录中行手机银行后，首先应开通投资理财功能，并进行风险评估。完成以上操作后，可以选择中银理财计划I或中银理财计划II，点击“理财账户”选择“登记理财账户”，系统将显示您在手机银行常用账户中存在的借记卡或活期一本通，您可以选择其中一个账户作为理财账户。

首次购买理财产品时，个人投资者持本人借记卡（或存折）至营业网点，在签署《中国银行股份有限公司理财产品总协议书》和进行风险测评后，可在中国银行各营业网点（或网上银行等电子渠道）办理理财产品认购、申购和赎回业务。对超出签约或测评时限要求的重新签约和测评，客户可在柜台或者电子渠道完成。

首次买理财产品需要注意什么?

1、注意流动性风险：理财目前分为开放式理财和封闭式理财，对流动性要求高的投资者，选择开放式理财比较好，对流动性要求低的投资者，可以选择封闭式理财，需要注意的是封闭式理财有固定的封闭期，封闭期内不能做任何的交易。

2、若是首次购买招行个人理财产品，有三点注意事项：本人到柜台办理首次风险承受能力评估；办理产品适合度评估；通过产品规定的渠进行购买。

3、注意流动性风险：目前，财务管理分为开放式财务管理和封闭式财务管理。对于流动性要求高的投资者，最好选择开放式财务管理。对于流动性要求低的投资者，可以选择封闭式财务管理。需要注意的是，封闭式财务管理有一个固定的封闭期，在封闭期内不能进行任何交易。

首次买理财产品需要注意什么

注意流动性风险：理财目前分为开放式理财和封闭式理财，对流动性要求高的投资者，选择开放式理财比较好，对流动性要求低的投资者，可以选择封闭式理财，需要注意的是封闭式理财有固定的封闭期，封闭期内不能做任何的交易。

选择收益高的产品：风险和收益成正比，在风险等级相同的情况下，可以选择收益率高的理财。选择风险等级匹配的产品：目前理财分为五个风险等级，风险从小到大R1-R风险水平越大，理财亏损的概率越大。注意流动性风险：目前，财务管理分为开放式财务管理和封闭式财务管理。

若是首次购买招行个人理财产品，有三点注意事项：本人到柜台办理首次风险承受能力评估；办理产品适合度评估；通过产品规定的渠进行购买。

购买银行理财产品有哪些注意事项？【1】要明确银行理财产品不是存款是有风险的 在打破刚性兑付的资产新规出台以后，银行的理财产品风险就是实实在在的。因此，购买银行理财产品时一定要有风险意识。

在银行购买金融产品需要注意：1第一次购买金融产品时，必须进行风险评估，以查看您是否适合购买金融产品，以及什么类型的金融产品。【2】购买理财产品时，需要开户，也叫理财账户。如果后期理财产品赎回，钱会直接进入理财账户。【3】银行的理财产品大多是代销的。

关于首次理财和首次理财为什么需要到银行的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。