个人理财规划试卷（个人理财规划考试题）

今天给各位分享个人理财规划试卷的知识，其中也会对个人理财规划考试题进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、银行从业《个人理财》模拟测试题
• 2、个人理财形考任务1-4答案
• 3、理财规划师考试的考试题库
• 4、个人理财的网上作业!谁能帮忙给下答案
• 5、2015年银行专业考试个人理财真题及答案(判断)

银行从业《个人理财》模拟测试题

1、答案：D 属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是___。A、资产负债表 B、损益表 C、现金流量表 D、利润分配表 答案：A 与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是___。A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

2、参考答案：D 参考解析：发展代理理财产品业务，有利于充分利用银行的资源来发展中间业务，扩大收入来源。银行代理理财产品包括基金、保险、国债、信托产品、贵金属以及券商资产管理计划等。金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是(__)。

3、B.客户财务状况分析 C.理财目标的评估和分析 D.综合理财规划建议 参考答案：B 理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。

个人理财形考任务1-4答案

1、形考任务1答案：个人理财的核心原则和基础概念。解释： 个人理财的核心原则： 个人理财的基本出发点是合理规划与有效管理个人财富。核心原则包括：明确理财目标、制定切实可行的理财计划、合理配置资产、控制风险以及持续学习与调整。这些原则为个人在理财过程中提供了方向性指导，有助于实现长期财务自由。

2、银行的理财产品与一般物质经营企业的产品的根本区别，就在于银行个人理财产品本质上是一种(D)。 A、货币储蓄 B、银行转帐 C、银行咨询 D、服务 某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品(一年按360天计算)，该理财产品与LIBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2%一75%区间时。

3、个人理财形考添加作业步骤如下：步骤分享：登陆网站。点击右上角“形成测试”。左边我要选课中选择，《个人理财》这门课前打钩，点增加。打开右边的“任务列表”，点开始作业。每次任务都有截止日期，一旦关闭，无法补做。

理财规划师考试的考试题库

1、《理财规划师资格考试题库》是一款专门针对理财规划师考试设计的试题辅导软件，旨在帮助考生全面准备考试。该软件试题库根据最新的考试大纲和教材精心编制，完全符合理财规划师考试的题型和科目要求，内容丰富，包括复习资料和大量试题。

2、D财务报告 免费的考试搜题刷题网站，还支APP和小程序。

3、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名；由各省职业技能鉴定中心审核报名条件；审核通过后，交考试费用，缴齐费用后领取准考证；参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排；考试结束后，三个月至四个月内通知考试结果并发放证书(未通过者可以参加补考)。

4、理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

5、理财规划师的含金量还是很高的，如果要去银行的话，理财规划师要更好些。 理财规划师职业前景：理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。

6、它采用两级认证制度，AFP是CFP的前提，要先通过AFP的考试，拿到AFP证书，才能参加CFP的培训及考试。考试为中文考试。AFP(金融理财师)的考试平均每周有一次，CFP(国际金融理财师)的考试平均每个月一次，考试时间不受限制。

个人理财的网上作业!谁能帮忙给下答案

1、答案：C 以下国内机构中无法提供理财服务的是___。

2、如果有投资，而且能有20%的年收益率，老张就比巴菲特还厉害了。

3、：租房年成本=5000*4%+50000=50200元 购房年成本=240000*4%+560000*7%+6500=55300元 租房年成本比购房年成本低5100（55300-50200）元，故应选择租房。

4、()不是解决人口老年化后养老的有效途径之一。A、以子女资产做抵押B、将优美的环境作为养老的重要资源C、推出一种新型贷款，整贷整还D、将住宅作为养老的重要资源正确答案：A()属于新的养老资源。

5、题目太多了，我直接告诉你题目在哪里吧，手机下载优题宝app，里面这些问题都有。

6、紧急备用金是指在正常的收入与支出范围内的用于应对突发状况的一笔储蓄。紧急备用金主要为满足以下用途：应对失业或失能导致的工作收入中断。应对紧急医疗或意外灾变所导致的超支费用。备用金是企业拨付给企业内部用款单位或职工个人作为零星开支的备用款项。

2015年银行专业考试个人理财真题及答案(判断)

1、【解析】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条规定，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》【题干】商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。

2、判断题15道每题1分，共计15分 B.银行从业资格考试参考书改版后 银行从业资格考试教材应该会逐渐改版的，个人理财已经改版了。具体的以协会的官网内公告为准。烦请容多留意协会官网信息。

3、年银行从业资格考试《银行业专业实务》-个人理财辅导教材已改版，更名为银行业专业人员初级职业资格考试辅导教材-个人理财2015版。但是目前官方网站还没有发布《个人理财）教材的相关内容，详情你可以点我名称进入网站了解详情。

4、某公司拟发行面值为2000元，票面利率为12%，期限为3年的债券，市场利率为15%，试计算发行价格。已知 =2832； =0.6575 某投资组合由两种权重不同的证券组成，A证券的期望报酬率为15%，计划投资800万元；B证券的期望报酬率为10%，计划投资200万元，试计算该投资组合的期望报酬率。

5、考试科目主要为两科，即《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》，其中，《银行业专业实务》下设了5个专业类别，分别是《个人理财》、《公司信贷》、《个人贷款》、《风险管理》、《银行管理》。试题范例：单项选择题 （）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

6、银行从业资格考试一般来说指的是中国银行业从业人员资格认证，它主要是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织与实施银行业从业人员资格考试。根据生命周期理论，个人在维持期的理财特征是(__)。

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