2015金融理财规划（金融理财规划12327）

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本文目录一览：

• 1、AFP和CFP的通过率分别是多少?
• 2、家庭理财规划范文?
• 3、三方财富理财师介绍
• 4、高净值人群是什么意思
• 5、2015年取消职业资格证包括理财规划师嘛?
• 6、我有能力说出你与别人的不同

AFP和CFP的通过率分别是多少?

通常情况下afp考试通过率在40%左右。但是如果你选择一家学员afp考试通过率高的培训机构参加afp培训，那么你的afp通过率就很高了，我建议你去上游培训，他们的afp考试通过率一直维持在95%左右。通常AFP认证考试的通过率在70%左右，CFP认证考试的通过率在30%-40%左右。

AFP考试没有固定的分数线的。通常AFP认证考试的通过率在70%左右，CFP认证考试的通过率在30%-40%左右。考试分数线的设定是根据国际上先进的IRT等值模型设定的，并不固定通过率也不固定分数线。该模型通过不同批次考试之间的数量模型分析，确保每次考试通过的难度基准是不变的，保证考试结果的公平性。

AFP考试和高考一样，是按照当周考试的整体情况，按照比例录取通过的。具体的评分细则，官方没有明确公布过。一般的通过率在45%左右，自学的话通过率更低，预计在30%以内。AFP考试还是有一定难度的。共180道考题，其中概念题占60%左右，计算题占40%左右。

家庭理财规划范文?

1、这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。

2、家庭环境分析、我生长在一个的普通的家庭，父亲对工作严谨细心、对事业积极进取、为人真诚善良。母亲温柔娴淑、勤劳善良、心思细腻而有耐心。2性格分析 我是一个性格开朗乐观的人。大多数人对我的评价是随和、踏实、做事有责任心。对人真诚，对工作负责，具有较强的协调能力，对环境具有较强的适应能力。

3、一生的收入包含运用个人资源所产生的工作收入，及运用金钱资源所产生的理财收入；工作收入是以人赚钱，理财收入是以钱赚钱，由此可知理财的范围比赚钱与投资都还要广。 用钱——支出；一生的支出包括个人及家庭由出生至终老的生活支出，及因投资与信贷运用所产生的理财支出。

4、保险规划 为家庭成员购买合适的保险产品，如人寿保险、医疗保险等，增强风险抵御能力。此举能够保障家庭成员在突发事件下的生活稳定。定期审查与调整 定期审查家庭财务状况和投资情况，根据市场变化及时调整投资策略。这有助于确保理财计划的有效性并适应市场变化。

5、以一个年收入10万元的三口之家为案例，解析了这样的家庭的理财规划。 背景资料 eric，26岁，在广州任公务员，年税后收入8万元。妻子linda26岁，在外企工作，有基本社保、医保，年税后收入6万元。家庭年支出6万元包括2套房子按揭及日常消费。2人银行活期存款共7万元，公积金共3万元(本人：780元/月，妻：600元/月)。

三方财富理财师介绍

1、财富管理行业需要一个高效的匹配模型出生于1984年的方建华自2008年来到上海，已有八年的金融从业经验。他先后在中信建投证券上海分公司和郭进证券研究所工作。2013年1月创办上海一舟资产管理有限公司，当年信托产品销售额突破50亿。“作为一个做第三方财富经纪的创业者，我曾经是一名理财规划师。

2、其优势在于以国外先进第三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有2800经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。

3、李总是一位非常儒雅的独立理财师，这个途径也可以为很多其他三方财富公司销售人员参考。请当前的熟悉的老客户，帮忙转介绍客户，也是一种非常直接的获取客户的方式。当然，这个是基于老客户的口碑相传，所以要求三方财富的理财师要积累专业的服务。同时，还会有技巧促成客户的转介绍。

高净值人群是什么意思

高净值人群定义：这一群体是指个人资产净值超过1000万人民币的人群，他们的金融资产和投资性房产等可投资资产较为丰厚。 国际标准差异：在美国，高净值人群的判定标准通常是基于可投资金额，分别以100万美元、300万美元、500万美元或1000万美元为界。

高净值人群一般指资产净值在600万人民币(100万美元)资产以上的个人，他们也是金融资产和投资性房产等可投资资产较高的社会群体。截至2013年末，中国高净值人群数量比上年增长6%(10万人)，达到290万人，其中亿万资产以上的高净值人群数量比上年增长4%(2500人)，达到7万人。

高净值人群的定义是指个人或家庭持有的可投资净资产超过600万人民币（或1000万人民币）的人群。这意味着，个人或家庭的可投资资产总额减去负债后，资产总额需达到600万（或1000万）人民币以上。 这一定义中明确指出，自用住房不包括在内。

2015年取消职业资格证包括理财规划师嘛?

理财规划师属于技能类职业资格（原劳动部门负责管理），由各地职业技能鉴定管理中心负责鉴定、发证。她不属于准入类职业（执业）资格，也不需要注册管理，更不是行政许可事项，所以不存在取消的说法。

理财规划师是技术职称，其可分为一级、二级、三级。2016年之前国家劳动与社会保障部曾组织理财规划师资格考试，为通过该考试的考生颁发国家理财规划师资格证，但是自2016年后，国务院进行职业资格许可改革，取消了该考试也不再颁发相应的资格证书。

理财规划师没有取消，取消的都是协会证书，国家人力资源和社会保障部组织的理财规划师职业资格认证考试没有取消的，你可以放心报考。

国务院发布的73号令促使职业资格证书进行整顿，其中行业协会的证书受到了影响。然而，国家理财规划师职业资格证书因其国家认可的唯一性，成为了理财人员合法从业的关键。随着金融危机带来的投资损失，公众对金融机构的理财从业人员是否持有国家理财规划师证书的需求日益强烈，因为这是他们合法提供理财服务的保证。

我有能力说出你与别人的不同

你具有独特的特点、个性或行为方式，与周围的人有所不同。当有人说你和别人不一样时，通常意味着你具有独特的特点、个性或行为方式，与周围的人有所不同。表示你具有独特的能力、见解或者风格，让你在人群中脱颖而出。或者表示你的行为或想法与大多数人不同，被视为怪异或不合群。

面对工作的压力和困难，我从不怨天尤人，不会过多强调客观因素，更不会像有些同事那样推诿扯皮，而是积极的态度面对现实，深入分析思考解决问题的办法，努力调动可种有利因素，最终圆满地完成领导和上级交付的任务。淡泊名利 多年来，虽然在工作中作出了一定的成绩，但是我从来不以此为骄傲。

我将这些情节以单图形式呈现，让每个细节都凝结成视觉上的智慧火花。通过这些画面，观众不仅能感受到大春的与众不同，也能反思自己对于时间利用和人生选择的看法。

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