寿险理财师（寿险理财规划师资格证查询）

本篇文章给大家谈谈寿险理财师，以及寿险理财规划师资格证查询对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、保险学专业可以考取哪些证书?
• 2、国际著名理财规划师认证有哪些
• 3、助理理财规划师和中国寿险理财规划师的区别?
• 4、我通过邮储银行理财师忽悠购买的百年人寿理财产品乾享金生产品年缴两万...
• 5、如何成为一个职业理财规划师?
• 6、保险行业含金量高的证书

保险学专业可以考取哪些证书?

保险从业资格证书。保险从业资格证书是保险学专业学生必须考取的证书，因为这是一种职业资格证书，如果想要从事保险行业，就必须通过国家的专门考试获得职业资格证书。

还有CFA特许金融分析师，FRM金融风险管理师等其他证书可以考，难度很大保险精算师，这个也是含金量很高的，每个保险公司的保险精算师都非常少，绝对都是金领。

还有保险公估人和保险经纪人的资格证。保险公估人是保险中间人之一，对保险合同双方都没有利害关系，处于中间地位。保险公估人必须有专门的知识及技术，并凭借其专业特长公正地对保险标的进行查勘、定责、检验、鉴定、估损。公估人可以为保险人工作，也可以为被保险人工作，并向委托人收取劳务费用。

国际著名理财规划师认证有哪些

CLU——特许人寿理财师 CLU(Chartered Life Underwriter)是特许人寿理财师的简称，美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前持有人数最多的理财认证证书。

AFP金融理财师作为CFP资格认证的入门级证书，旨在提供理财规划的基础知识，以适应国内理财人员的需求，其内容涵盖广泛的理财领域，为用户提供系统化的理财规划解决方案。

RFP高研面授班 RFC：美国国际认证财务顾问协会颁发，以保险为主，国内认可度一般，亚洲台湾发证，中国政府不予认可。CFP： (Certified Financial Planner)即国际 金融理财师 、注册金融理财师或者注册理财规划师 金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

RFP(RegisteredFinancialPlanner)即注册金融策划师，是一种半国际化认证。目前国内市场上存在美国RFP和香港RFP两种资格认证证书。理财规划师国家职业资格认证由劳动与社会保障部下属的理财规划师专业委员会认定。

CFP ：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。 主办机构：1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFA：chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。

助理理财规划师和中国寿险理财规划师的区别?

Q：理财规划师的职业前景怎样？A：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。

保险理财规划师比较全面，车险，寿险，产品险，团险都精通。寿险理财规划师学的是单一的寿险。

一般而言，中国寿险理财规划师更多的是面向个险销售队伍。

保险从业资格证考试现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师及中国员工福利规划师三类职业资格认证。保险经纪人考试是国家级资格证书考试，也是保险经纪人从业资格考试。

（1）中国寿险理财规划师根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。

理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。 CFP的由来，在国际金融领域，财富管理师已经屡见不鲜，比较著名的例如认可财务策划师(CFP)、特许金融分析师(CFA)等等。

我通过邮储银行理财师忽悠购买的百年人寿理财产品乾享金生产品年缴两万...

你需要注意的是“5年”指的是保障期间还是缴费期间。因为缴费期间和保险期间是不一样的，缴费期间届满的话就可以享受到保险期间届满这段时间的保险保障。在保障期间内全部取出的话，退还的只是现金价值，是很可能会有保费损失的。

身故保险金 若被保险人不幸身故，取已交保费和与被保险人身故时合同的现金较大者给付，合同终止。作为一款养老年金保险，这样的保障责任已经无可厚非了。乾享金生，值不值得买？乾享金生为终身年金产品，5年交，法定退休年龄后开始给付年金至终身，在我看来，这款产品是非常稳的，也是能赚的。

百年乾享金养老金保险的保障期限为终身，投保人连交三年保费后，并不会退还本金，被保险人在年满60周岁（男性）或55周岁（女性）时仍生存则可以开始领取养老金，每年按基本保额给付，若是没到领取年龄只有退保才能拿到钱，且是根据保单现金价值拿回。

不保谱，邮政的保险专骗老年人，什么利息高，有利息还有保险，看起来是好事，实际就是(五年)定存加意外保险而己，买了就算了，没买，千万别上当。

如何成为一个职业理财规划师?

1、报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。（1）连续从事本职业工作19年以上。（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

2、要成为优秀的理财规划师，首先需不断学习，获取广泛的知识与信息。这个职业要求个人具备深厚的专业知识和操作技能。理财规划师不仅是一个能伴随你一生的职业，更是一个越老越受重视的行业。由于职业特性，它充满了挑战，需要规划师不断自我超越。

3、理财规划师的报考条件（一）助理理财规划师报考条件 (具备以下条件之一者)连续从事本职业工作6年以上。具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

保险行业含金量高的证书

1、北美精算师证或英国精算师证这两张证书是目前含金量最高的。

2、具体是中华人民共和国保险从业资格考试：该考试是中国保险业的权威考试，是入门级证书，可证明个人对保险行业的基本知识和技能掌握情况。CFA（Chartered Financial Analyst）：该证书是全球投资行业最具影响力的证书之一，包含三个级别，针对考生的财务、投资和风险管理能力进行考验。

3、在保险行业中，含金量高的证书主要有中国精算师证书、保险代理人资格证书、保险经纪人资格证书以及保险公估人资格证书。首先，中国精算师证书是保险行业中极具权威性和专业性的证书。精算师是保险公司进行产品定价、风险评估和资金管理的核心人员，他们的工作涉及到保险公司的稳健运营和风险控制。

4、如保险经纪人、代理人、培训经理等，以提升专业能力、实现职业发展。综上所述，CICE、FLMI和RFP三大证书作为保险行业的重要认证，从含金量和实操能力来看，RFP证书的课程体系更适合保险规划师的职业发展。这些证书不仅能够提升专业能力，还具有国际认可度和机构支持，为保险行业的高质量发展提供了重要支撑。

5、保险从业资格证书 保险从业资格证书是一种职业资格证书，是指相关人员通过国家的专门考试而获得的一种职业证书。有了该证书相关人员才可以从事保险行业。保险从业资格证书可分为保险代理从业人员、保险经纪和保险公估从业人员资格证书。

6、还有CFA特许金融分析师，FRM金融风险管理师等其他证书可以考，难度很大保险精算师，这个也是含金量很高的，每个保险公司的保险精算师都非常少，绝对都是金领。

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