包含商业银行理财业务管理的词条

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本文目录一览：

• 1、商业银行个人理财业务包括什么
• 2、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述错误的是...
• 3、商业银行理财子公司管理办法
• 4、商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是
• 5、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中正确的是...

商业银行个人理财业务包括什么

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二条规定，本办法所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

商业银行个人理财业务包括：为个人客户提供的财务分析；财务规划；投资顾问；资产管理等专业化服务活动。详见《商业银行个人理财业务管理暂行办法》。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财服务是指商业银行为个人客户提供的财务规划、投资顾问、财务分析、资产管理专业化服务活动。

【答案】：A、C、D、E 中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

【答案】：A、D 根据管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务与综合理财服务两大类；根据客户类型不同，商业银行个人理财业务可分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述错误的是...

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第8条的规定，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。

《商业银行个人理财业务风险管理指引》第38条规定，商业银行的董事会或高层管理层应根据本行理财计划的发展策略、资本实力和管理能力，确定本行理财计划所能承受的总体风险程度，并明确每个理财计划所能承受的风险程度。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条的规定，个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。

【答案】：C 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第55条的规定，商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料。

【答案】：D 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第29条的规定，商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。故选项D错误。

【答案】：B 答案为B。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定可知。 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员。

商业银行理财子公司管理办法

根据《商业银行理财子公司管理办法》第四十四条银行理财子公司应当按照理财产品管理费收入的10%计提风险准备金，风险准备金余额达到理财产品余额的1%时可以不再提取。

第二条 本办法适用于理财公司，包括在中华人民共和国境内依法设立的商业银行理财子公司，以及中国银行保险监督管理委员会(以下简称银保监会)批准设立的其他主要从事理财业务的非银行金融机构。

数据显示，自2018年12月《商业银行理财子公司管理办法》(下称理财公司办法)发布实施以来，共有30家理财公司获批筹建，其中28家获批开业。截至2022年6月末，银行及理财公司理财产品合计余额21万亿元。

行政法规，以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》等制定的办法。由中国银行保险监督管理委员会于2021年5月11日发布，自2021年6月27日起施行。

理财子公司产品销售征求意见稿终于出炉。2020年12月25日，银保监会发布《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》）。

商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是

1、【答案】：A，D，E ADE[解析]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定可知，ADE正确。

2、商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是审慎性原则、建立风险管理体系原则、建立内部控制制度原则。

3、ADE根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定可知，商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有审慎性原则、建立风险管理体系原则和建立内部控制制度原则。故选ADE。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中正确的是...

1、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

2、并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件；选项C，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第35条的规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

3、B项第二十一条规定，商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同；C项《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十五条规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

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