保险理财案例分析(保险理财案例分析报告)
本篇文章给大家谈谈保险理财案例分析,以及保险理财案例分析报告对应的知识点,希望对各位有所帮助,不要忘了收藏本站喔。
本文目录一览:
- 1、生存保险案例分析
- 2、家庭理财保险规划案例
- 3、商业养老保险案例分析
- 4、80后家庭理财分析案例
生存保险案例分析
1、通过这个示例,我们知道:是以被保险人生存到保险单规定的日期为给付条件的人寿保险。即被保险人生存是给付保险金的唯一条件。如果被保险人在保险期限内死亡,则不给付保险金,并不退还所交保险费。
2、因为投保人当时为两周岁以下的被保险人购买保险的时候可以拿出出生证明,但是两周岁之后出生证明就失效了。所以保险公司就要求投保人给自己的孩子办户口,不然拿不到收益和保险金。
3、(2)生存保险金:范先生36-44周岁,每年可领取6000元的生存保险金。 (3)满期险金:范先生45周岁时,可领取280090元的满期保险金。 红利发放 范先生每年可根据保险公司上一年度的实际经营情况享受红利发放。
4、泰康鑫瑞人生两全保险是泰康人寿旗下的一款分红型两全保险,有提供生存保险金、祝寿保险金、身故保险金以及投保人豁免的保障内容,除此之外还设置了保单贷款、保费自动垫交、减保的保单权益。
5、我说个案例:男性投保时已经30岁了,那么保额是1万,要分成10年交费,每一年交的钱是8432块,在第5年以及第6年没有趋势,他得到的生存保险金是4216元。
6、我们来看这个案例:30岁男性投保了这款产品,保额为1万,分10年交,年交保费为8432元,第5年及第六年仍生存,能够获得4216元的生存保险金。
家庭理财保险规划案例
保险专家建议,王先生可以分别从家庭收入保障账户、家庭健康保障账户、年金领取账户、家庭理财账户四大账户上对保险进行合理规划。家庭收入保障账户,是保障家庭收入的。
案例一:年轻人的家庭保险计划黄先生,27岁,两口之家,大学毕业5年,在一家公司上班,月薪约3000元,妻子也在一家公司工作,月薪约2500左右,夫妻双方都有大病医保。
刘先生夫妇属于高收入的家庭,但每年的支出也很高,支出主要集中在月供款和教育费用等方面。当年收入约75万元,支出约55万元,当年的现金盈余约为25万元。刘先生夫妇的资产负债结构比较合理,但保险资产比例过低。
我国社会现在的家庭形式以“3+2家庭单元”为主,也就是一对夫妇,一个孩子,两位老人。所以在这里对保险理财规划进行具体说明时,也以“3+2家庭单元”的模式来举例说明。
商业养老保险案例分析
1、根据王先生的情况,不适合冒太大风险来准备养老金,如果选择传统型或分红型产品来达到理想额度则需要投入较多,因此采用万能保险回比较适合。
2、养老保险案例分析大全:原告李某某于1979年在宜昌龙泉建材总公司(以下简称龙泉建材公司)参加工作,为该公司砖厂成型车间操作工。1981年8月31日在工作中其右臂被制砖主机绞断,伤愈后被安排在单位从事收发工作。
3、年轻群体。提早购买此类保险,保费负担相对较轻,除此之外,如若您的父母没有社保,不要盲目的花钱购买商业养老保险,因为很可能出现所缴保费高于所获保额(即保费倒挂)的现象。无法承担投资风险,可接受收益稳定的人群。
4、法律分析:南昌的龚先生,今年40岁,他和太太是家庭的主要收入来源家庭每个月收入约为5000元。夫妻俩都是上有老下有小,不仅需要抚养两个孩子,日常还需要照顾4位老人,除此之外,他们还受着车贷房贷的困扰。
5、养老金保障分析 这个光明慧选养老年金险能够做到保证消费者领取20年养老金。
6、个人欲在本年购买一份商业养老险,预算每年保费在6000-8000,投保10年,希望本金能在15-20年内收回,且以后年度每月能得到补充养老金,最好能领至终身。
80后家庭理财分析案例
1、李先生夫妇,均为“80后”,有一四岁儿子。妻子为一般公务员,年收入8万元左右,享受公务员医疗、养老待遇;丈夫是科研所一般工作人员,年收入12万元左右,单位为其购买五险一金,加起来这是一个年收入20万的典型80后之家。
2、流动资金作为一个家庭的紧急预备金是必不可少的,目前建议一般将家庭36个月的总开销留做预备金。鉴于该80后家庭刚刚成立,处于生活费用持续上升的阶段,理财重点是开源节流。
3、理财师接到理财案例以后,首先对余先生家庭财务进行了诊断,诊断显示其无负债,理财规划弹性较大。
4、此类的信息还有许多,现实中更是比比皆是,大家不停的辛苦工作,换来的却是不断增加的负债,这里还有些适合80后普通家庭比较温和的理财方式,大家可以看看。对于刚刚成立的80后家庭,如果压力太大容易崩溃。
5、家庭理财就是利用企业理财和金融方法对家庭经济(主要指家庭收入和支出)进行计划和管理,增强家庭经济实力,提高抗风险能力,增大家庭效用。下面是我为大家整理的家庭理财规划案例分析,欢迎大家阅读浏览。 家庭情况:本人1985年出生,妻子1987年。
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