理财保险ppt（理财保险到底能不能买）

证券资讯沫沫2024-04-11 14:00:1217

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本文目录一览：

1、理财保险，是集保险保障及投资功能于一身的新型保险产品，属人寿保险的新险种。经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投资专家为保户争取最大的投资利益。

2、理财险是兼顾保障和理财功能的保险产品，比如年金险、增额终身寿险、万能险等。

3、理财型保险，是一种集保险保障和投资功能于一体的新型保险产品，属于人寿保险的新险种。简单地说，它是一款兼具理财属性和保险担保属性的产品。与日常保险相比，理财型保险更侧重于理财投资和财富管理。

4、保险理财是理财方式中的一种，保险理财，顾名思义，就是指通过保险的手段或者方式来管理自己的财产，以期望能够获得更高的预期收益，能够将自己的资金进行有效地利用，达到一定的增值。

看保险产品的期限，然后要与资金闲置时间相符合，因为保险产品提前取出现金价值会减少，此时本金就会亏损，所以一定要看投资期限。

买理财型保险，只要不贪就一定不会被骗。记住，保险是长期稳健型产品，而保险公司的平均投资收益率从来一般都不会很高，所以能给到你的收益率正常来说也不会超过行业的平均收益率。

首先，我们要知道分红险的保单分红是不确定，被保人具体能够分得的金额，是由保险公司分红险业务的经营情况决定的。如果经营状况符合预期，则被保人就能拿到一定分红。然而一旦经营状况比较差，则被保人很可能无法得到分红。

合理安排资金，投资周期一般较长，注意资金安排量力而行。90% 以上的普通家庭都不太适合购买理财险，除非做好了全面的基本保障，在这个基础上还有钱的话再去购买理财险产品。

在购买投资型保险时，不能完全以保险公司的经验统计数据为依据来判断险种收益的多少，而应同时参考基金市场、银行存款及债券市场及三个收益率来综合考虑，此外，购买不同险种的投资险其关注点也有所不同。

理财保险ppt（理财保险到底能不能买）

按客户是否是法人分类：个人客户和企业客户。按客户来源分类：直接客户和间接客户，间接客户指通过第三方转介绍的。按客户的赔付情况分类：一般客户和优质客户。

保险行业客户细分：有意向客户，有意向客户认可保险，懂保险，会根据自己的需求购买保险。没意向客户，不懂保险，不大认可保险，不管营销员怎样解说就认为不需要保险，这只是客户认知度不高。

PAC客户经营，P类客户是指准客户，A类客户是指行动客户，C类客户是指核心客户。P类客户是指既有购买所推销的商品或服务的欲望，又有支付能力的个人或组织。

A类是指老客户B类是（有钱，有决策权，有需求的客户）3个满足2个的客户。C类是（有钱，有决策权，有需求的客户）3个满足1个的客户。D类是反悔过或者毁约过的客户。

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